三菱UFJ信託銀行が遺言能力の確認基準を新設、慶応大学医学部と共同作成したチェックシートを10月16日から全店で運用へ

三菱UFJ信託銀行が遺言能力の確認基準を新設、慶応大学医学部と共同作成したチェックシートを全店で運用へ

2026年10月15日に報じられた内容によると、三菱UFJ信託銀行は、遺言を作成する本人の意思や判断力、内容に対する理解の程度を行員が確認するため、慶応大学医学部と共同で新たな確認基準とチェックシートを作成した。新たな基準は2026年10月16日から同行の全店舗で運用を開始する予定である。^[1]

三菱UFJ信託銀行では従来、遺言の作成に際して年齢や日付などに関する簡単な質問を行い、本人の認知機能の状態を確認していたが、新たな運用では認知機能の確認に加え、遺言の内容を理解して判断できるかを調べる仕組みを導入する。具体的には、本人が保有する財産の構成や財産の配分方法、配分を決めた理由について説明できるかなどを確認する。

遺言は15歳以上であれば作成できるものの、本人が自身の意思に基づいて内容を理解していることが必要であり、認知機能が低下している場合でも、作成時の理解状況によっては裁判所が有効と判断する場合がある。チェックシートの共同作成に携わった慶応大学医学部の岸本泰士郎教授は、遺言作成時の意思能力や内容の理解状況を記録する重要性に言及し、記録が審判時の証拠となる可能性を説明している。

遺言能力チェックシートの確認項目と従来の運用からの変更点

Fuel Connect編集部の整理

今回の取り組みは、三菱UFJ信託銀行が遺言作成時に実施する本人確認の内容を拡充し、従来の認知機能に関する質問だけでなく、財産の把握状況や配分に関する本人の理解を行員が確認する運用へ移行するものである。遺言の作成支援や財産管理に関わる金融機関、信託業務の担当者、相続関連の手続きを扱う実務担当者にとっては、確認対象となる項目と全店舗での運用開始予定日が把握すべき情報となる。

遺言の有効性に関しては、作成者の年齢や認知機能の状態だけでなく、遺言を作成した時点で本人が内容を理解していたかという点が関係しており、今回のチェックシートは本人の説明内容を確認するための仕組みとして位置づけられる。企業の経営者や事業承継に関わる担当者、個人の財産承継を支援する実務担当者にとっては、遺言作成時にどのような内容が確認されるのかを把握する際の関連情報である。

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